衢州市深入推进信用承诺制度实践创新，依托省“互联网+监管”平台、服管融合一体应用（企业信用管家）系统，形成告知承诺“信用+监管”闭环的衢州模式。

（一）信用承诺规则制定

出台《衢州市关于加强告知承诺制事项事中事后监管的实施办法》，对81个事项实行清单化管理，明确监管办法及规则。建立包括证明事项及涉企经营许可事项告知承诺在内的承诺库，归集企业承诺信息、履约信息，关联信用主体信用记录。信用承诺监管事项涵盖40多个政府部门，承诺信息涵盖证明事项、涉企经营许可事项、主动公示型、容缺受理型和信用修复型等五大类。

（二）信用承诺资格认定

以国家市场监管总局的电子营业执照“企业身份码”为载体，以公共信用综合评价结果、行业信用评价结果等为依据，设立企业信用监管指标体系（详见表1），从合规经营、治理信息、资本能力、市场表现、自治能力等8个一级指标、19个二级指标、49个三级指标进行模拟计算，全面评估企业信用风险。

表1 衢州市企业信用监管指标体系

通过机器学习、规则触发两种方式确定高、中、低风险企业，结果自动展现蓝、绿、黄、红四色（详见图1），做到企业风险早检查、早发现、早处置，并对低风险等级的企业实施信用承诺。

图1 衢州市“一码四端四色”创新模式

（三）信用承诺闭环处置

企业承诺后，承诺书通过“信用衢州”网站向社会公示，服管融合一体应用（企业信用管家）系统对归集的承诺事项进行智能分类，并根据国家相关法律法规和部门监管规则，采用双随机抽查、现场核查、非现场核查、免于核查等四种方式进行核查，核查结果分正常、待整改和承诺失信三类情形，并推送至市信用信息共享平台，作为下一轮信用评价的基础，实现信用承诺闭环（详见图2）。

图2 告知承诺反馈机制流程图

核查结果为正常的，代表企业信用状况好，在下一轮信用评价中视情给予一定激励。核查结果为待整改的，代表企业有涉及需整改的内容，整改后相关信息形成再生性信用数据回推。核查结果为失信的，相关信息推送至各应用平台，该主体将不再适用信用承诺，在下一轮审批环节进行限制。同时，根据虚假承诺造成的社会影响进行失信程度分级，失信严重的企业将被限制享受财政资金补贴等各类政府优惠政策，取消其在市绿色金融服务信用信息平台享受信用贷款、融资优惠等措施。

杭州市上城区市场监管局以“信用承诺践诺核查”试点为契机，创新监管方式，全面推进“承诺审批－践诺核查－信用奖惩”闭环管理数字化创新、标准化建设、机制化实施。

（一）构建“承诺—践诺—奖惩”信用监管闭环

一是清晰信用承诺事项。制定浙江省首个市场监管领域《许可类信用承诺监管实施意见》，按照“一诺一模板”“一诺一核查”“一诺一监管”原则，制定信用承诺书格式文本15类，明确信用承诺内容、违诺情形判定准则、惩戒制约等监管标准20项。二是规范“承诺践诺”核查流程。建立标准化执行体系，截至2024年11月，已在食品、工业产品、医疗器械等多个核心领域实现重点事项承诺践诺核查100%覆盖。三是实施信用联合奖惩闭环管理。嵌入式“奖惩到位”将“失信名单”嵌入政务服务系统，通过改造业务流程和系统，实现数据自动推送、企业办事时一键式“奖惩反馈”。

（二）贯通“事前—事中—事后”全链条监管

强化平台协同，形成“浙江政务服务网”“互联网+监管”执法监管平台、公共信用信息平台“三位一体”协同。

图3 “三位一体”协同管理流程图

上城区食品经营许可“承诺践诺核查”模块于2024年6月在“互联网+监管”行政执法平台上线，将企业事前承诺内容通过“浙江政务服务网”推送至“互联网+监管”，核查结果反馈至信用信息平台。如企业存在承诺不实或未履行的情况，将形成不良信用记录推送信用平台，限制该企业再次享受承诺审批便利，且承诺失信行为将自动影响其接受检查的频次，被监管执法部门重点关注。

图4 事前－中－事后全链条监管机制

（三）实现“他律—自律—共赢”诚信体系共建

“他律”即梳理信用监管事项清单及其践诺核查细则，促进监管痕迹全面量化为信用记录，及时为失信行为“预警打铃”。“自律”即通过“浙江企业在线”提供践诺结果自查整改渠道，监管对象可通过自检自查、自主申报提交整改情况，及时补救“信用失分”，打造浙里“诚信第一课”在线学习品牌，引导企业规范提升、自觉守信，培养“自律”习惯。目前，已有触发式检查、“双随机”抽查自主申报、自检自查等100余个事项纳入“浙江企业在线”平台运行。此外，平台上还提供了20个企业诚信学习资料视频，供企业在线学习。

图5 “承诺践诺核查”信用监管闭环管理流程图

淮安市围绕构建事前信用承诺、事中分类监管、事后失信惩戒和信用修复的闭环监管体系，通过部门联动、创新机制、清单管理、数据共享、重塑信用等举措，实现“承诺—践诺”全流程闭环监管，有效提升信用监管能力和水平。

（一）创新管理机制，构建数字化平台

为强化信用承诺信息全流程监管，淮安市以信用信息库为基础，建立健全信用承诺管理系统，实施政务服务信用承诺清单管理，在公共资源交易、工程建设项目等行政服务事项中强化信用承诺信息全流程监管，实现“承诺—践诺”全流程闭环监管。

（二）规范管理流程，实现高效能监管

为实现政府的高效监管，淮安市行政机关会同市社会信用体系建设主管部门、市政务服务管理部门联合制定信用承诺事项清单，并根据政务服务事项清单实行动态调整，向社会公开，接受社会监督。2023年11月，正式上线淮安市信用承诺系统，将全市20家市级部门共72份信用承诺模板统纳其中，有效规范信用管理流程，提升信用监管效率。除了实施清单管理和规范文本格式，淮安市还建立承诺人虚假承诺、违背承诺的失信惩戒机制。行政机关经核查或事中事后监管，发现承诺人隐瞒事实、提供虚假承诺或违背承诺内容的，应当责令其改正；承诺人逾期拒不整改或整改后仍不符合行政审批条件的，行政机关应当依法撤销相关决定。承诺人隐瞒事实、提供虚假承诺或违背承诺的，应作为不良信息记入被承诺人的信用档案；在该不良信息的保存和披露期限届满或者信用修复前，该承诺人不再适用信用承诺制。

（三）重塑企业信用，助力优化营商环境

积极开展信用服务优化提升行动，制定信用修复“一件事”实施方案，推进各级责任部门积极开展企业信用修复，提升政务服务质量。企业在信用修复完成后，通过“信用淮安”网站和“i淮安”APP在线进行信用承诺、跟踪、审核、违诺信息记录查询的全流程线上操作。

信用承诺实践创新已成为推动营商环境持续优化的有力举措。各地应通过立法顶层设计、健全配套制度、系统升级集成、失信惩戒措施、信用修复服务等有力举措，加强信用承诺的日常监管和事后核查，不断提高信用承诺闭环管理工作的精细化、规范化水平。

一是规范管理，推进信用承诺公示与核查。制定统一的信用承诺管理事项清单，明确承诺事项、实施依据、实施层级、事中事后监管举措等，并实施动态管理，适时更新。在“信用中国”地方网站、政府部门门户网站等开设信用承诺专栏，加大各类信用承诺信息的公开公示力度。根据承诺事项的特点、风险等级、信息化条件，采取在线核查、现场核查、第三方评审、协助核查以及“双随机”监管、重点监管、“互联网+监管”等开展承诺核查。鼓励各级各部门在分类监管、绿色通道、政策扶持、考核评定等事项中应用信用承诺结果。

二是系统升级，实现承诺信息数智化管理。优化提升各省市公共信用信息平台服务功能，加快推进信用承诺履诺反馈系统开发运行，以信息技术手段全力支撑信用承诺履诺集中统一公示，实现信用承诺事项在线提交、审核、公示和反馈全流程线上操作。引入先进的云计算、大数据、人工智能等技术，提升系统的处理能力、响应速度和安全性。建立统一的数据标准和规范，对来自不同渠道的信用承诺数据进行清洗、整合和校验，确保数据的准确性、完整性和一致性。

三是失信惩戒，健全履诺闭环管理机制。研究制定信用承诺闭环管理政策法规，完善信用承诺失信惩戒工作流程，建立信用承诺失信惩戒信息核查及反馈机制，明确反馈时间，实现信用承诺闭环管理。建立完善各类承诺信息与不实承诺信息记录、归集、推送等工作机制，依托相关业务系统将承诺人履行承诺情况全面纳入信用记录，同时推动将不实承诺经营主体名单嵌入业务系统，实现许可（备案）、监管、查处等工作环节的信息共享，形成协同监管。对于已完成违诺失信行为整改并达到信用修复的社会主体，严格按程序停止公示其失信记录，终止实施失信惩戒措施。